📊💼 Belasting en btw-aangifte doen als zzp’er: dit moet je weten in 2025

Belasting btw aangifte doen als zzp’er – waar begin je?

Belasting btw aangifte doen: veel zzp’ers vinden het ingewikkeld of stellen het steeds uit. Toch is het iets waar je als zelfstandig ondernemer niet omheen kunt. Je bent namelijk verplicht om belastingaangifte te doen, en dat bestaat meestal uit twee belangrijke onderdelen:

• Btw-aangifte (omzetbelasting)

• Inkomstenbelasting (1 keer per jaar)

Vooral die btw-aangifte elk kwartaal is voor veel ondernemers een uitdaging. Want wat moet je precies invullen? Welke fouten moet je vermijden? En wat mag je eigenlijk wel of niet aftrekken?

In dit artikel leggen we helder uit wat jij als ondernemer in 2025 moet weten over belasting en btw-aangifte doen – inclusief handige tips, veelvoorkomende valkuilen en een overzicht van wat je echt nodig hebt om zonder stress je aangifte te regelen.

1. Wat is btw en waarom moet je aangifte doen?

De afkorting btw staat voor belasting over de toegevoegde waarde. Als ondernemer reken je btw aan je klanten en draag je dat bedrag vervolgens af aan de Belastingdienst.

Maar… je mag ook btw terugvragen over zakelijke kosten die je maakt.

Daarom is belasting btw aangifte doen zo belangrijk: je geeft aan hoeveel btw je hebt ontvangen. (omzet) en hoeveel je hebt betaald (kosten). Het verschil draag je af of krijg je terug.

2. Wanneer moet je btw-aangifte doen?

In de meeste gevallen doe je als zzp’er elk kwartaal btw-aangifte. De deadlines voor 2025 zijn als volgt:

Let op: sommige ondernemers moeten per maand of per jaar aangifte doen. Check je instellingen in het ondernemersportaal van de Belastingdienst.

3. Welke gegevens heb je nodig voor btw-aangifte?

Voor een correcte aangifte verzamel je deze informatie:

• Facturen van je inkomsten (verkoopfacturen)

• Inkoopfacturen met btw (bijv. laptop, software, auto van de zaak)

• Kilometers en onkosten (als je btw terugvraagt)

• Eventuele verleggingen of buitenlandse aankopen (EU en non-EU)

4. Belasting btw-aangifte doen: zelf of uitbesteden?

Veel zzp’ers vragen zich af of belasting btw aangifte doen zelf te doen is, of dat het beter is om het uit te besteden aan een boekhouder. Er zijn grofweg 3 opties:

1. Handmatig via het portaal van de Belastingdienst

✔ Gratis
❌ Kans op fouten
❌ Tijdsintensief

2. Via een boekhoudprogramma 

✔ Veel automatische functies
✔ Minder kans op fouten
❌ Softwarekosten

3. Volledig uitbesteden aan een boekhouder

✔ Geen stress
✔ Foutloze aangifte
✔ Je benut álle aftrekposten
❌ Kost meer, maar levert vaak geld op

Wist je dat? Wist je dat… zzp’ers die met een boekhouder werken gemiddeld tot honderden euro’s per jaar méér aan btw kunnen terugvragen, simpelweg omdat ze weten wat wél en niet mag?

5. Veelgemaakte fouten bij btw-aangifte

Te laat zijn is één ding, maar er zijn meer valkuilen:

• ❌ Vergeten facturen (btw-inkomsten niet volledig)

• ❌ Onjuiste btw-tarieven gebruiken (21%, 9%, 0%)

• ❌ Btw terugvragen over privé-uitgaven

• ❌ Geen rekening houden met de Kleineondernemersregeling (KOR)

✅ Tip:

Controleer vóór je aangifte altijd je inkoop- en verkoopfacturen. En bewaar je administratie minimaal 7 jaar – wettelijk verplicht!

6. Wat mag je aftrekken bij de btw?

Als je bedrijfskosten maakt waarop btw staat, mag je die btw vaak terugvragen. Denk aan:

• Zakelijke abonnementen (zoals boekhoudsoftware)

• Kantoorartikelen

• Reiskosten (let op: niet alle btw over autokosten is terug te vorderen)

• Cursussen of opleidingen

👉 Bekijk het volledige overzicht van zakelijke kosten op de site van de Belastingdienst.

7. Belasting en inkomstenbelasting: apart van btw

Naast je kwartaal-aangifte doe je elk jaar ook inkomstenbelasting. Die geef je op via de jaarlijkse belastingaangifte (voor 1 mei).

Belangrijke onderdelen:

• Winst uit onderneming

• Zelfstandigenaftrek (indien van toepassing)

• Startersaftrek (eerste 3 jaar)

• MKB-winstvrijstelling

Hiermee kun je duizenden euro’s aan belasting besparen – mits je administratie op orde is.

8. Checklist: belasting en btw-aangifte doen in 2025

Door je administratie op orde te houden wordt belasting btw aangifte doen geen last meer, maar gewoon onderdeel van je routine.

• Houd je administratie wekelijks bij

• Gebruik een boekhoudtool of werk met een boekhouder

• Controleer je verkoop- en inkoopfacturen op btw

• Verstuur je btw-aangifte vóór de deadline

• Vraag hulp als je twijfelt – fouten kunnen je duur komen te staan

Veelgestelde vragen (FAQ)

Wanneer moet ik btw-aangifte doen als zzp’er?
Als je per kwartaal aangifte doet: uiterlijk op de laatste dag van de maand ná het kwartaal.

Mag ik de btw over zakelijke aankopen altijd terugvragen?
Alleen als het echt zakelijke kosten zijn en je geen gebruik maakt van de KOR.

Wat gebeurt er als ik te laat ben met btw-aangifte?
Je kunt een boete krijgen van minimaal €68. Bij structureel te laat zijn kan dat fors oplopen.

Kan ik btw-aangifte uitbesteden?
Ja, veel zzp’ers doen dat voor rust, gemak en om fiscale voordelen niet te missen.

Slim afronden: kies voor gemak én zekerheid

Belasting en btw-aangifte doen hoort bij het ondernemerschap – maar dat betekent niet dat je het allemaal zelf moet doen. Een goede boekhouder helpt je:

• Fouten voorkomen

• Belasting besparen

• Tijd winnen

👉 Benieuwd hoe wij je kunnen helpen met je btw-aangifte? Bekijk onze diensten of neem direct contact op.